金融圈可以说是很难进的一个圈子了，想要进入这个圈子其实把一些专业知识学习好就好，想要进入这个“金领”圈子，就学习rfp美国注册财务策划师吧。

　　大行业背景，RFP组织关系

　　财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

　　财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。2014年一般被称作财富管理行业“元年”。

　　财务策划(Financial Planning)是金融服务的新生行业，源于美国，从1969年开始确立至今只有四十年的发展历史，但随着经济体系渐趋成熟，已经成为现代社会不可缺少的一部分。财务策划，也称理财规划，是一个范畴很广的概念，从其主体来说，个人、家庭、公司、政府部门至等都有理财活动。从个人理财(Personal Finance)层面，它是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，涵盖储蓄计划、投资计划、保险规划、税务筹划、退休计划及遗产管理等方面;从公司理财(Corporate Finance)层面，是对公司经营过程中的筹资、投资和营运资金进行预测、组织、协调、分析和控制的一种决策与管理过程。

　　世界三大财富管理类证书

　　CWM RFP CFP

　　正宗的 在世界范围内被广泛认可的： Finra (美国金融业监管局)有相关备案的

　　CWM Chartered wealth manager 特许财富管理师

　　RFP Registered financial planner 注册财务策划师

　　CFP Certified financial planner 国际金融理财师

　　RFP组织结构：

　　RFP项目历史：

　　二十世纪九十年代后期，RFPI开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署成功注册了RFP和SRFP商标，并向中华人民共和国工商管理总局递交了商标注册申请。 2003年，RFPI将RFP课程引入香港，由此拉开了RFP专业资格进入中国地区的序幕。

　　同时，RFPI通过法律途径成功限制香港注册财务策划师协会(HKRFP)就RFP的商标侵权行为;为清除由此带来的市场误导，RFPI决意加快进入中国市场的计划，由RFPI首位华人董事欧仁杰(Eric Au)先生作为RFPI中国区授权代表，联合RFPI国际联盟中旸控股有限公司在香港进行筹备工作;并正式注册了RFPI和ARFP商标。

　　2004初，RFPI Asia Operations and China Development Center(美国注册财务策划师学会亚洲事务暨中国发展中心，简称RFPI中国中心)，在香港政府部门进行了相关的商业登记后正式成立。

　　2004年4月，RFPI中国中心正式登陆中国大陆市场，并将其联络总部设在上海市。同年的7月1日， RFPI也是迄今的中文官方网站(www.rfp-cn.org)发布，时任RFPI国际总会会长的A.J.Schreiber先生亲自撰文致词。

　　2004年9月，RFPI中国发展中心成立RFP考试委员会并在上海设立RFP考试中心。Registered Financial Planners Institute of China(中国注册财务策划师学会，简称RFPI中国理事会)随后在11月也注册成立。

　　2005年5月，RFPI中国中心网站(www.rfpi.com.cn)开通。

　　在RFPI中国中心及各推广机构的共同努力下，RFP资格认证培训相继在上海、北京、湖北、陕西、福建、广东、江苏、山西、浙江、山东、江西、新疆、甘肃等地举行，并且与中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、香港友邦保险、太平洋人寿等金融机构展开了合作。

　　RFP客户咨询Q&A

　　RFP是什么?

　　RFP全名是美国注册财务策划师Registered Financial Planner, 是国际三大理财师证书之一。>>>想要了解RFP考试报名条件可以点击这里进行咨询

　　RFP什么时候进的中国?

　　RFPI协会成立于1983年的美国，于2002年前后由香港进入中国大陆。

　　我考了这个证书有什么用?

　　RFP是理财师三大证书之一，对您在金融行业尤其是财富管理行业升职加薪很有帮助。

　　考试难不难?通过率多少?

　　通过率全国各地不太一样，上海这边大概在百分之50到60左右。

　　RFPI何时成立?协会的规模如何? RFPI于1983年在美国成立。到当前为止，RFPI会员遍布全球包含美国、加拿大、欧洲、日本、印度、马来西亚、菲律宾和香港等和地区。当前全世界财务策划师超过6万人，其中美加地区会员约占总人数的60%。RFPI亚洲事务暨中国管理中心作为RFPI国际机构员，获得RFPI授权并全权代表其名义在中国推广美国注册财务策划师RFP资格认证和专业教育，通过与中国的专业机构合作，共同发展和提高中国的财务策划专业水平

　　RFP是否为国际认证?

　　RFP是美国注册财务策划师协会推出的一种全球认证体系，是全球承认的个人理财行业专业资格国际认证。

　　据了解，RFP在国外已经发展得很有规模了，请问在国内市场的前景如何? 财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界有前景、发展快的金融服务行业之一。尤其是在中国加入WTO后的今天，金融业的国际化发展，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财服务。具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的理财师必将成为中国金融职业场上的新宠，故拥有RFP无异于拥有了通往高薪的通行证。

　　为何选择理财认证里的RFP?

　　当前理财行业的两大认证CFP和RFP，这两个认证都是理财国际认证，是由美国两个不同的理财协会颁发。RFP认证培训及考试已经汉化完毕，可以在国内进行培训和考试。并且RFP认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务，实践性更高一些。

　　中国市场上的RFP有美国和香港之分，是关联组织吗?

　　不是。RFP由美国注册财务策划师协会(Registered Financial Planners Institute即RFPI)于1983年在全球首倡，其商标不仅在美国联邦注册，也是中国香港的注册商标。香港注册财务策划师协会(Society of Registered Financial Planners)在2001年才成立，不是RFPI的分会或盟会。根据香港知识产权署2005年的裁定，香港RFP协会的商标是限制单独使用RFP这三个英文字母的(详见香港知识产权署商标检索系统)。

　　什么是CFP?

　　CFP是Certified Financial Planner 的缩写形式，中文名称的翻译现有三种：为正统的是港澳地区所通用的"认可财务策划师"，台湾是"注册理财规划师"，中国大陆是"国际金融理财师"及"注册理财规划师"。

　　RFP和CFP的区别是什么?他们之间互相认可吗，或者说拿到RFP证书后可以免考CFP吗?

　　RFP和CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资格，但还是有一定的区别，他们分属不同的协会，迄今为止未有互认协议。CFP方向偏重于理论学术方面;而RFP则侧重于实际与理论的结合性。此外CFP目前在国内还没有完全启动，中国金融理财标准委员会2005年虽然引进了CFP国际认证体系，但主要以推广其自行开发的AFP(中国金融理财师)。

　　RFP得到中国政府认可吗?

　　目前RFP证书已经得到了人力资源与社会保障部下属的中国职工教育和职业培训协会的认可。 这是RFP证书所特有的优势之一，一般而言对于外来国际证书都是不予支持也不予认可，关于中国政府的认可问题，这一提问是众多国内查询者的误区，我们需要解释：第一、专业资格的培训与认证，不是学历教育，也不是上岗证，可以说是一种有助于事业发展及自身价值的提升;第二，专业资格不等同于从业执照，在许多，从业执照(如保险、股票、房地产等代理人)是需另行考牌的，不管你是CFP、RFP还是其他;第三、专业资格在国外一般由行业组织(可以是多家并存)管理，除少数如医生、律师、会计师等的执业受到各国政府的严格监管，绝大部分的专业资格由创办机构根据章程实行自我监管并逐步完善达到行业性或地区性或国际性的认知度。RFP在国际上众多推行与认证时是不需要政府的承认，而需要业界的认同，这也是RFPI二十多年来的宗旨。我们确保中国所有合作者遵循中国的法律依法推广RFP专业资格，共同发展和提高中国的财务策划专业水平。

　　RFP和CFA的区别是什么?

　　RFP是注册财务策划师，涉及范围较广，主要为个人理财行业，如银行、金融、证券、保险、公司财务管理、投资业务等。CFA(Certified Financial Analyst)是注册金融分析师，方向主要侧重于金融分析工作。

　　要获得RFP资格证书，需参加哪几门课程的学习和考试?

　　两个大板块 8个小模块

　　授课老师是来自哪里的，他们的资质怎么样? 由RFPI大中华管理中心认可的、具有五年以上教学经验，并在行业内享有崇高威望的国内外专业授课老师组成。保证您通过学习能够理论知识与实践技巧兼收。

　　参加RFP培训和考试有什么报名条件?

　　从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业的专业人士或有志从事财务策划任务的人士; 大专以上学历或中级以上职称; 具有两年以上相关工作经验。

　　RFPI会员资格有几个等级，它们分别是什? RFPI会员有三个等级，他们分别是附属会员ARFP(一般为学生) 、正式会员RFP(金融从业人员 中高管)、会员SRFP(金融行业人士) (及荣誉会员)。

　　怎样才能成为RFP的正式会员?

　　在顺利通过培训课程及统一考试后，并具有2年相关工作经验者，由本人提出申请并缴纳相关费用，经RFPI总部认证，可成为RFPI正式会员，有权使用"RFP"标志。

　　我还是一名大学生，如顺利完成培训和考试后，能获得RFP正式会员资格?

　　不能，你暂时还只能申请附属会员(ARFP)，待你在相关行业工作满两年后，方可转为正式会员。

　　RFPI会员的权益有哪些呢?

　　通过RFP认证后，将获得由RFPI颁发的注册财务策划师(RFP)国际资格证书，成为RFPI正式会员，登录美国协会的网上专区。 拥有RFP证书可以提升自身值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。 可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。 还可以参加我们举办的RFP会员继续教育、专业交流及考察活动。

　　拥有RFP资格，可从事哪方面的工作?

　　RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有 RFP 认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或谘询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和 咨询。在西方发达，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。

　　考取这个证书 对我具体职业发展用呢?

　　RFP是国际三大理财师证书之一，您也知道，现在外面的理财公司特别的多，竞争也挺激烈的，但是这个行业从业门槛不高，优胜劣汰也很明显，如果想在这个行业发展快一些，考取一个相关资质证书非常的有必要

　　我考了之后外面认不认可啊?

　　认可度是毫无疑问的，的第三方理财公司诺亚财富的创始人汪静波女士就是我们的持证人，她在理财行业不用说了吧。 然后银行里面，基本上四大行都和我们有过内训合作，我们更加是建行内部的培训体系。

　　RFP培训课程设置如何，具体上课时间是怎么安排的?

　　课程设置为5门课程，共100个标准学时。每星期集中二天授课即星期六、日全天。

　　学习教材、授课和考试是用中文还是英文?

　　曾经是英文考试 2002年之后汉化了>>>关于RFP考试报名费用或者其他RFP相关问题可以点击这里进行了解

2019年RFP备考交流群 334077583。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。

金程推荐：  RFP考试   RFP报名   RFP含金量  RFP认证  理财规划师   RFP成绩

　　rfp理财规划论坛;www.licaiforum.com　　

　　声明▎更多内容请关注微信号金程教育RFP。

咨询热线：400-700-9596

　　>>>返回首页