说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道！现在人们常说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。

　　这个世界上有两种事情难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋；另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。

　　前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个保险推销员，或者叫理财师。

　　为什么要成为理财师

　　穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。

　　我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?

　　专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。

　　想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。

　　金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财师成为销售一线重要的队伍。

　　今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。

　　在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。

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　　如何成为合格的理财师

　　想要成为合格的理财师，理财双证必不可少！

　　1、美国注册财务策划师（RFP）

　　注册财务策划师（RegisteredFinancial Planner，简称RFP）是由美国注册财务策划师学会（RFPI）于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。

　　目前RFP资格证书在美国、加拿大、瑞士、澳大利亚、南非、中国大陆、香港、台湾、日本、新加坡、菲律宾、马来西亚、韩国、印度及越南等二十几个和地区获得广泛认可。

　　到目前为止，全世界获得RFP资格的人数超过六万人；在中国地区，RFP会员也已达到13000多人。经过近三十年的发展，RFP成为当今全球财务策划行业中负盛名的专业资格之一。

　　2、理财规划师（ChFP）

　　理财规划师职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

　　目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

　　ChFP分为三个级别，分别是助理理财规划师（三级）、理财规划师（二级）和理财规划师（一级）。

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