作为一个理财规划师应该要懂得哪些知识呢?才能更好地理财为客户理财还有为自己理财呢?下面由金程教育培训中心的黄老师来给大家详细的讲解一下。

理财师知识面一定要注重细节

        首先理财规划是一门综合性很强的学科，首先基本功一定要扎实，专业知识精深，财务、税收、法律、信贷等知识都要有一定的了解，这样才能针对客户不同的理财需求，做出确实可行的方案。其次，理财师无时无刻都在和数字打交道，故严谨认真的工作作风必不可少，时刻谨记，作家马尔登曾经说过：细节决定一切成败。的理财师要有透过现象看本质的能力，不能单就市场论产品，要站在更高的角度，以更专业更精深的视角为客户分析问题。其次，作为的理财师不仅要有过硬的专业知识素养，更要具有长远和独到的眼光，要对宏观经济形势、社会形势等大环境有准确的预期和判断，这样才能给予客户方向性的理财建议。

的理财师应是一个“杂家”

        不单是做产品销售、维护客户关系，还要对市场和行业要有清晰的认知和准确的判断，更重要的是能够组织起自己的专业团队，为客户做个性的定制化服务，的理财师一定是团队的此外，理财师还应有良好的口才和应变能力，这也直接决定了服务的水平。且对市场上各种产品了如指掌。此外更重要的一点，是理财师的职业素养要过硬，不仅在服务上以客户利益为重，工作尽职尽责，更要严格遵守职业道德，对客户资料保密。让客户“听得懂”的能力。的理财规划师要擅长把复杂的问题简单化，深入浅出剖析问题的本质，将专业的数字转换成通俗易懂的知识，让客户听明白。让客户知道自己在做什么投资或是理财。理财师的给客户分析问题时逻辑性强，分析时要有理有据，条理分明，这样也更能给客户以信赖感。

理财师应围绕以“客户为中心”的理念

        首先要具备两大条件：第一，规划能力，即帮助客户发现自己真实的需求(包括子女教育规划、房产规划、养老规划等);第二，理财能力，即为客户制定需求解决方案，根据客户自身情况制定适合的资产配置方案，从而实现理财目标。一定要有全局观，不限于客户一时一事的理财规划，除资金规划外，还包括税收、养老、置业等方方面面的规划。的理财师是能陪伴客户一生的朋友，要时时刻刻以客户的需求为中心，要拥有客观冷静的头脑，不能将自己的主观意愿强加给客户。