长期以来，在我国保险市场上，推销保险产品，特别是寿险产品主要依靠以佣金为收入来源的寿险代理人。一些专业知识欠缺的寿险代理人误导客户则是保险市场存在的主要问题之一。

　　目前，很多保险公司都表现出了对个人理财规划的关注，提出从业人员的身份转变，即以销售保险产品为中心的保险代理人向以客户需求为中心的理财顾问转变。新的个人理财顾问营销方式，通过个人理财建议书等理财工具，从合理分配资产、防范风险、合理避税等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。

　　理财规划师职业的推出，对于提高我国保险业的密度和深度，促进保险产品的销售，提升保险服务水平，都是有所助益的。

　　需要引起注意的是，理财规划师不是公司自封的，需要通过专业机构的认证，达到标准后才能为客户提供服务。未来拥有专业证书的理财规划师ChFP发展前景一片大好。

　　一个合格的理财规划师，需要有全方位的系统的金融知识，包括经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面;需要有相当的法律基础，对民法、合同法、民事诉讼要有一定的了解;此外还要掌握的各项政策，特别是税收政策和遗产政策等关系客户财产额度变化的政策。

　　保险业的特点要求保险业必须兼顾更多的社会责任，因此理财规划师在进行保险方面的理财规划时必须具有相应的专业知识，并应通过职业资格认证，只有经过规范专业的培训才能使大批的保险从业人员符合这些要求，ChFP理财规划师在国内市场需求大。

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　　理财规划师职业资格的诞生，为打造中国保险业理财服务的精英奠定了基础，对中国保险业人才的专业素质和理财服务将有极大的推动作用。

　　中国保险监督管理委员会副主席李克穆

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