理财规划师职业前景——金融行业“香饽饽”

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理财规划师职业前景——金融行业“香饽饽”

2016年04月19日 19:08

存款、股票、债券、基金、保险……在各种金融产品中，如何读懂各类金融术语？如何识别投资风险？如何让资产在安全、稳健的基础上实现保值升值？通过对财富进行专业“私人定制”的理财规划师的出现，使得投资更有的放矢，实现了个人和客户资产收益的双赢。

1. 理财规划师就业前景看好

根据人力资源和社会保障部《理财规划师职业标准》规定，理财规划师是为客户提供全面理财规划专业人士的统称（简称ChFP），主要服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。据了解，该证书是直接面向我国理财规划专业人员颁发的资格证书，全国通用，并按照国际公约可在全球150个互换互认。

和一些投资者盲目投资不同，理财规划师会对理财规划提供全方位的服务。这就要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。如果能顺利考取理财规划师，哪怕是助理理财规划师，其就业前景、薪资待遇等各方面也是不错的。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。进入正规的第三方理财公司，还可以做私人理财顾问，通过收取咨询费、每年定期服务费、客户盈利分成等来进一步提高收入。总之，理财规划师尤其是理财规划师的含金量很高。

高含金量自然要求有过硬的素质。在考试内容方面，报考者则要通过基础知识、专业技能、综合评审等三门考试。而基础知识一门中就包含财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、理财规划工具等多方面专业性内容。

2. 专业化是未来金融业趋势
“平时我的工作就是先通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；在根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，做出专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品。”某理财规划师说，日常工作就是在了解客户需求的基础上，为其提供专业化理财服务。

通过调整客户在存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品上的投资比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上实现保值升值。“同时，我还会定期与客户联系，及时告知客户各类理财产品的收益情况，介绍新的金融服务及金融市场的动向，与客户保持良好的信任关系。”“金融领域的好多专业性知识我不懂，之前投资一般就是盲目跟风，看见别人投资房地产，我也投资；听朋友说买基金赚钱，就开始买基金。东一榔头西一棒槌，虽然也赚了钱，但总感觉不踏实，没个规划。”投资者张先生提到，通过理财规划师深入浅出的讲解，以及优质有针对性的服务，他的财富管理也可以“私人定制”了。

在客户需求越来越多样化的背景下，越来越需要高素质的金融人才，来为客户提供高质量、专业化的理财服务，这不仅能增强我们机构本身的吸引力，也为客户带来了财富增值，是一个双赢。

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