理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容.要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期、不断变化的财务需求。、

　　中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，国内理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　随着社会的发展，人们收入水平的提高，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

　　100万亿的市场，14亿人的需求。老百姓要投资要理财想赚钱，希望自己的财富持续增长，这种需求百年不变，因此财富管理可以当成终生事业甚至是世世代代基业长青的事业。同样是管钱，100%的企业都有专业财务人员，但99%以上的家庭却没有很多人问我“请问你是理什么财?”我想请问“你需要理什么财”?

　　财富管理行业现状

　　1、银行证券保险基金各执一词，造成老百姓对投资理财盲人摸象、断章取义，理解碎片化，很多人盲目投资、胡乱理财

　　2、老百姓要理财的意识已经觉醒，要理财已经毋庸置疑，但是到底怎么理，理财技能并没有跟上

　　3、几万种金融工具和产品，太多的选择导致无从选择，急需专业人员指导。

　　4、商业道德的沦丧和行业监管的失位，造成了当前一些金融理财骗局的出现。

　　因此，理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50--100名客户，那么专业理财规划师将有100万到200万的空缺。

　　理财规划师对职业的促进作用

　　银行客户经理——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升;从企业信贷到全金融服务的提升;从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。

　　证券经纪人——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变;从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升;从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。

　　保险代理人——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务;从保险业务能力向风险管理意识的提升;从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

　　企业财务总监——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升;从企业现金流控制到企业创收盈余的提升;

　　基金经理、投资经理——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变;从投资向税务筹划等全方位理财转变;

　　相关专业应届毕业生——从专业的理论知识到参与市场实战的转变;从就业渠道单一到就业面逐步扩宽，向金融及其他相关行业扩展。

　　其他行业从业人员——从被动式工作向主动寻找热门行业的提升;从"蓝领"、"白领"职业向"金领"职业的提升。

　　理财规划师意味着你拥有什么?

　　一.拥有了ChFP，意味着拥有了人脉

　　拥有ChFP，意味着你拥有了通行全国的专业资质，获得资格后可在众多理财人员中脱颖而出，入籍ChFP会员，获得国内外机构青睐，扩大金融交际圈，扩大自身人脉圈。

　　二.拥有了ChFP，你就拥有未来

　　俗话说：男怕入错行，女怕嫁错郎。选对行业对于男人来说是一件非常重要的事情。相对来说就业范围广和薪资待遇高的，非金融行业和IT行业莫属。尤其是金融行业，有硕士学位的金融从业人员，一线城市收入均在15W以上。金融行业的发展可以说一直是众多行业中的佼佼者。

　　学习ChFP，对有志于在银行，证券，基金等金融行业发展的小伙伴来说，意义更是非凡。ChFP的职业能力培养和实例研究有助于提升学习者的综合素质，帮助学习者在金融行业取得更好的发展。

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