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为什么大家都在说CHFP理财规划师证书被取消了?其实CHFP不是被取消了,只是不再是国家认证,想了解详情的同学一起往下看吧。
CHFP证书
人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。
从以上的通知中可以看到理财规划师证书不再是国家认证了,那么在理财规划师改革之后还有什么国家认证且高含金量的理财证书可以考呢?
RFP证书
RFP (Registered Financial Planners),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师学会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。
RFPI(Registered Financial Planners Institute),RFPI于1983年在美国成立,目前在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会有组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区,在亚太已分布21个国家和地区。截止2021年年底全球持证人超过8万人,中国大陆持证人数超过4万人,会员分布在银行、保险、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
RFP学什么?
RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有财务策划原理,是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划,则是分别解决专项理财目标,而财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。
RFP的含金量:
1、国际理财认证,中英文证书,在美国官网和RFPI大中华管理中心均可查到个人信息,可信性强
2、国内政府认可,目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;
3、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里RFP做的最好
4、综合规划属性全面,这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到最后是综合规划,系统且全面。前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性,更为符合客户需求。
以上就是【为什么大家都在说CHFP理财规划师证书被取消了?】的全部解答,想了解更多RFP相关知识可前往金程RFP网校咨询!
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