您现在的位置: 首页 > ChFP > 考试资讯 > 报考资讯 > 咱们来谈为什么要考理财规划师ChFP证
说起理财,古人有云:君子爱财,取之有道!现在人们常说,你不理财,财不理你。看来积累财富是需要有方法的。
这个世界上有两种事情难做,一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。
前者做好了,可以成为一个称职的老师,把后者做好了可以成为一个好老板,而如果把这两者都能做好,就是一个保险推销员,或者叫理财师。
现在,我们谈谈为什么要成为ChFP?
穷人为钱而工作,富人让钱为自己工作。 中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富,以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。
我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?
专家认为,中产阶级大多从事脑力劳动,主要靠工资及薪金谋生,一般受过良好教育,具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间,追求生活质量,对其工作拥有一定的管理权和支配权。
想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场,就要与时俱进,不断学习,提升素质,用知识武装自己,成为行业里的专业人才。
金融是资本密集型和知识密集型产业,拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财师成为销售一线重要的队伍。
今天,全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司,而国内早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境,近期3家民营银行牌照发放,竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。
在保险业,经过近20年跑马圈地式扩张,市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户,单凭保险很难打开客户的心门。这时候,我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门,因为没有人会拒绝理财,通过资产配置多样性顺利地完成销售。
如何成为合格的理财师
想要成为合格的理财师,理财双证必不可少!
RFP美国注册财务策划师
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师学会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。
目前RFP资格证书在美国、加拿大、瑞士、澳大利亚、南非、中国大陆、香港、台湾、日本、新加坡、菲律宾、马来西亚、韩国、印度及越南等二十几个和地区获得广泛认可。
到目前为止,全世界获得RFP资格的人数超过六万人;在中国地区,RFP会员也已达到13000多人。经过近三十年的发展,RFP成为当今全球财务策划行业中负盛名的专业资格之一。
ChFP理财规划师
理财规划师职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。
目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间 。
ChFP分为三个级别,分别是助理理财规划师(三级)、理财规划师(二级)和理财规划师(一级)。
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