保险和理财行业的新宠儿RFP理财规划师！如何报考RFP证书？

　　随着我国金融服务业的发展，保险公司、三方财富公司等金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的新阵地。在金融机构由“产品为中心“向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。

　　因此，保险公司、银行、证券公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训，如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在保险公司、金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

　　人力资源和社会保障部公布：ChFP正式作为新职业，列入职业标准。

　　大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。理财规划师(职业资格一级)是职业资格认证序列中的别，同时也是中国金融行业的认证。

　　由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是中国由政府颁发的理财规划师职业资格证书。

　　根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副职称，纳入人事档案，享受规定的相应待遇。

　　不过据小编了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

　　那么在理财规划师证书取消之后还有哪些证书可以考呢?

　　RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。RFP会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

　　目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

>>>点击咨询RFP 证书含金量

　　同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

　　RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

　　RFP课程优势

　　RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

　　RFP里面有财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

　　RFP适用人群

　　RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

　　RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

　　RFP报考条件

　　①大专及以上学历

　　②从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人

　　③对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士

　　凡符合以上任意一个条件者，均可报名参加RFP考试。

>>>点击咨询RFP 考试报名条件或者RFP 考试报名费用

相关阅读：

RFP考试可以自己通过官网报名吗？报名有什么条件吗？

RFP考试难度大不大？自学可以吗？

RFP备考交流群?QQ群号：641909196。RFP资料&资讯随时分享，与众多RFP持证人交流考试经验。

金程推荐： RFP考试 RFP报名 RFP含金量 RFP认证 理财规划师 RFP成绩

声明|本文由金程RFP综合采编自网络。我们尊重原创，重在分享。部分文字和图片来自网络。

>>>返回首页