您现在的位置: 首页 > RFP > 考试资讯 > 备考必备 > 理财中的6个必备知识,你知道吗?
理财是一门非常深刻、复杂的学问,在理财的过程中,每个参与者都是学生。
它拥有宽松、自由的学习环境,每个人都可以选择学习与否,也可以选择自己喜欢的学习方式。
然而,在另一方面,理财的一些“必修课”又非常难学,在学习的过程中很容易“挂科”。
那么,理财有哪些“必修课”呢?近日,金程RFP小编根据课程的难易程度,对此进行了划分,一起来看看吧。
入门篇
态度培养
理财是与生活息息相关的事,在理财的过程中,一定要采取正确的态度。
首先,要明确理财并非有钱人的事,没钱才更需要理财的道理。
其次,要树立一个合理的理财目标,并能坚持到底,不轻言放弃。
,不能好高骛远,经常做些“一夜暴富”的白日梦。
知识储备
在开始理财之前,除了要培养正确的理财态度外,还需要学习并掌握有关理财的一些专业知识和技能。
比如说,理财是什么、有哪些理财渠道、投资工具有哪些等等。如果不能熟悉并掌握这些方面的知识,理财活动就很难进一步展开。
进修篇
财务分析
想在理财上取得成功,就必须具备一定的财务分析能力。如果不能对自身的财务状况有一定的了解就贸然进行投资理财活动,很可能会导致失败。
比如说,工薪族资金有限,风险承受能力偏低,如果不顾自身的实际情况,将全部身家投入到股票、现货之类的高风险投资领域,而不是配置风险较低、收益稳定的理财产品,就很可能会带来惨重的损失。
省钱消费
“消费”与“省钱”是理财生活中的常见话题,也是一门必修的功课。很多人都觉得“省钱”与“消费”是冲突的,因为消费就是花钱,而省钱就是不花钱。
其实不然,省钱的原则是“对于可花可不花的钱,坚决不花,对于一定要花的钱,就省着点花”。
只要在消费的过程中坚持“省钱原则”,就能做到将消费与省钱放在一起,而没有违和感。
篇
投资获益
理财的目的是为了使财富实现保值升值,而使财富升值的手段便是投资获益。
投资是一门实践课,它需要你使出之前所学的所有本领,既要你有正确的理财态度、充足的知识储备,还要你对的经济政策、市场的变化规律及自己的财务情况有一个清楚的了解,并能根据它们的变化对投资策略进行调整。
只有做到了这些,才能真正地开展投资活动,并从中获益。
风险规避
在投资理财的过程中,能正确规避风险是非常重要的。“风险规避”这门课就是要让你学会看清投资理财中的一些风险,并能采取有效的措施来应对。
比如说,股票投资有风险,你可以选择配置一些低风险固收益类理财产品,来达到分散风险的目的。
以上就是美国注册财务策划师整理出来的6个理财“必修课”了,你都学过了吗?是已经顺利修读完了呢,还是“挂科”了呢
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