伴随金融业大发展，理财这一需求大行其道，普通老百姓与相关从业人员打交道的机会也越来越多。在收到这些从业人员派发的名片时，往往可以看到在他们的姓名之后往往跟着一个英文缩写。这个英文缩写一般有3-4个大写英文字母组成，往往代表着他们所取得的专业资格。有专业资格，自然比没有的从业人员更让人信赖一些。不过，不是所有的专业资格都是一样的，有的含金量高些，有的含金量低些，对这些头衔有一个大致的了解，有助于帮助我们更好地筛选值得信赖的理财师。
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　　ChFP：权威理财证书

　　以前我们谈到的CFA和CFP，实际上都是“洋和尚”。而今天要说的ChFP，则是由我国推出的理财类认证。ChFP即理财规划师职业资格认证，是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录劳动和社会保障部官方网站——职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。

　　目前ChFP采用三级制，即助理理财规划师（职业资格三级）、理财规划师（职业资格二级）、理财规划师（职业资格一级），均为每年有两次考试机会。

　　和前面介绍过的CFA必须依次通过三级考试才能获得CFA头衔不同，ChFP则是每一级都有对应的证书，且彼此未必有考试上的递进关系。譬如根据规定，如果你要参加理财规划师（职业资格二级）的考试，既可以是取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上，也可以是具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
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　　由于是权威的理财认证，所以ChFP自2003年推出以来，同样发展迅猛，其官方网站公布的资料指出：2007年有近3万人参加认证考试。目前，我国理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国主流、权威的理财师职业群体。

　　金融理财师:上海地方军

　　如果说ChFP是由劳动部推出的理财证书“中央军”，那么金融理财师则是由上海市金融服务办和市人事局合作推出的理财证书“地方军”，通过认证考试者均可获得《上海市专业技术水平认证证书》

　　“金融理财师”专业技术水平认证考试2007年开考，各类金融机构和理财相关行业的从业人员以及有志于从事金融理财的人员均可报名参加，考试分初级和中级两个级别，金融理财师（初级）主要考核对金融理财基础理论和筹划知识的掌握，要求具备大学专科毕业及以上学历，考试科目两门（金融理财基础/金融理财筹划）；金融理财师（中级），主要考核金融理财人员的理论基础和实务能力，要求报考人员具备大学本科毕业及以上学历，从事金融工作满2年或相关工作满3年，考试科目三门（金融理财基础/金融理财筹划/金融理财实务与操作）。

　　2009年开始，参加考试的人员在连续两次考试内通过全部科目，即可取得由上海市职业能力考试院统一颁发的《上海市专业技术水平认证证书》。

　　在此项考试推出以来的三年间，已有839人获得上海市职业能力考试院颁发的“金融理财师”（初、中级）认证证书：683人分别来自在沪中外资银行、证券、保险、基金、期货、信托等47个金融单位（包括16家中资银行455名）；近50人为在沪高校高年级大学生及研究生；其余为非金融企业人员。

　　RFP：美国注册财务策划师

　　RFP，即 RegisteredFinancialPlanner，中文为注册财务策划师，和CFP一样，也是全球通行主攻理财这块的认证。

　　RFP的历史要晚于CFP，1983年才刚刚推出，目前全球持有此认证者超过6万人。

　　要获得RFP认证，需要参加5门课程的学习和考试，分别是：财务策划基础、投资计划、保险计划、税务及退休计划和财务策划实务，总计学时100小时左右，然后参加考试。若考试合格，并具有两年以上从业经验，可以使用RFP头衔，若工作经验不足，则仅可以使用ARFPI头衔（注册财务策划师学会附属会员），待从业经验满之后再转成RFP。

　　ChFC：特许理财顾问师

　　ChFC，即 CharteredFinancialConsultant，其诞生于1982年，是和RFP差不多时代的产物。

　　要获得ChFC，必须通过7门必考科目，同时在4门可选科目中选考2门，通过这合计9门考试之后，才能获得ChFC头衔。就中国内地而言，ChFC的普及度和知晓度相较CFP和RFP还是有一定差距。

　　CRFA：中国注册金融分析师

　　CRFA，从名字上看与CFA很像。的确，从很多方面来看，我们可以将其视作中国版用中文考试的CFA认证——当然，就权威性而言，肯定不能与CFA考试同日而语。

　　CRFA是国务院发展研究中心金融研究所和中国企业联合会在国际金融专业培训机构“StallaReview”全力支持下推出的考试，和CFA一样，CRFA的考试同样分成三级，不过每一级考试通过都可以拿到对应的头衔。而不似CFA必须通过三级考试才能拿到CFA头衔。而且比起CFA必须一级一级递增考上去的规定，CRFA就灵活了很多。若你要在没成为中国注册金融分析师（一级）的前提下参加二级考试，可以选择参加难度相当于一级考试的报名考试，甚至通过CFA一级考试的也可以直接参加CRFA的二级考试；至于三级考试也是同样的道理。

　　IFP：保险业的理财规划师

　　之前提及的大多数理财师证书，银行、基金等行业的从业者会较多持有。而在保险行业，IFP则是较权威的认证证书。

　　IFP即中央财经大学推出的“注册保险理财规划师IFP”资格认证项目，此项目始于2004年，2005年初正式开始招生，现已得到中国保险行业协会认证
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