RFP是流行语

您现在的位置：首页 > RFP > 考试资讯 > 报考资讯 > 今年热度的流行语：“我的理财顾问是RFP！”

今年热度的流行语：“我的理财顾问是RFP！”

2016年06月22日 19:16

admin

你是RFP吗？”“我要求RFP为我服务。”在不久的将来，我们每一个人都会将其挂在嘴边。

　　一个洋执照的高门槛和高标准

　　当你遇到股票或基金投资有疑问，当你的养老或者子女教育的费用出现问题，当你为遗产继承发愁，以前你可能要去咨询和请教不同方面的专家或律师，现在，你可以统统交给RFP。

　　RFP是一种标准，也是一种资格，更是一个品牌。

　　RFP国际注册财务策划师是指达到美国注册财务策划师学会所规定的教育、从业经验和职业道德标准，并取得资格的专业人士。要掌握投资、保险、税务、遗产、养老等各方面的知识，而经过综合评定的通过率基本是在70%。

　　作为一名合格的RFP，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。这是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女教育规划，居住规划，退休规划，税务规划及遗产规划等各个方面。担负客户一生财富的管理员，不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。没有严格培训、扎实的知识储备和高标准的职业道德是无法胜任的。

　　持有RFP国际执照理财师的年薪水平

　　拥有RFP的财务策划师年薪一般组成为：岗位基本工资，财务顾问费（策划设计费），销售金融产品佣金（基金，保险，证券），资产管理收益和管理资产的复利增长部分的提成。我们仅算一下资产管理的收益提成情况：以一位理财师服务100个客户估算，假设可管理的每位客户资产为30万，则总管理资产=100×30=3000万，财务策划师收益，根据发达按所管理资产的0.8%—1%来计算的，则一个财务策划师的资产管理收益约在3000万×0.8%=24万—30万之间。也可采用如下通用办法：即如果将客户的每年收益提高5%，则每年有3000万×5%=150万的多出收益，财务策划师的资产管理收益分成比例一般10%，则其提成为150×10%=15万，这还不算管理资产的复利增长部分。所以说，财务策划师的收益水平保守估算应在15万元以上。

免责声明：本站所提供的内容综合采编自网络，我们致力于保护作者版权，部分文字和部分图片来自网络，无法核实真实出处，如涉及版权问题，请及时联系我们删除。从本站转载文章至其他平台所引发的一切纠纷与本平台无关。

上一篇： RFP报考条件有哪些？

下一篇： RFP注册财务策划师，你一定要了解的“黄金职业”

相关文章推荐