这篇文章是对考CHFP助理理财规划师的总结，比较适合非此专业的小白看，学经济类刚出校门的人就不用看了。我考职业资格类的考试，拿过助会的证，也拿过二级企业信息管理师的证，但那些都是刚上班考的，离现在至少也七八年了。重新面对考试是需要勇气的。

　　 为什么会去考理财规划师？

　　自己的工作和理财师并不相关，考试的原因一方面是受战隼的一百天计划影响，做一件事并坚持一百天：-）。另一方面，也是觉得自己对财经类的内容多少感些兴趣，有必要提升一下。很多时候考证是为了工作需要，而不是自己想要的，很多时候只是羡慕别人什么都懂，又觉自己也过了学习考试的阶段，面对考试还是有些压力，但也只有自己真正投入精力去做一件事，才对自己理解更清楚些。过程有时比结果更重要。

　　NO.2 是自学还是参加培训班?

　　对于大多数职业资格类考试来说，都必须经过一定时间培训才能考试。而培训必须参加有资质的培训机构。想自学后，直接参加考试吗？您就别四处查了，这不是计算机、英语考试，只交考试费就行。这是一个庞大的培训教育体系，有认证机构、有编教材出题、有组织培训的、有专职上课的。没经培训，名都没地报，而且外地网校还不支持本地的报名。您就趁早来报名吧，能参加有老师开班讲的，方便请教解题。我是打定主意要自学，所以也不在意有没有老师讲，唉，现在想起来，有个老师好歹能讲一下计算题，也是件幸福的事。

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　　NO.3  如何听课、做题？

　　无论是听网上的课程或是培训学校课，刚开始学习，都要系统的听一遍，使自己有一个初步的认识。每听完一章，可以做配套的习题集，认识会更清楚些。对出过题的内容，在书上做标记，可以加深印象。在时间宽裕的情况下，有做笔记习惯的同学可以做做笔记，。没有时间的，可以从百度文库里搜“第五版理财规划师复习资料1-8章”和“第五版理财规划师专业能力复习资料1-7章”。

　　我在学到第四章时，发现又把前二章内容又忘了，才开始做导图笔记，否则，我为找一个答案不停翻书的时间，比制做导图笔记时间还长。得，现在不比上学时候，记性不好只能以理解为主啦。

　　NO.4  配套习题集、网上练习题、考试宝典，做哪个好？

　　这三种我都做过，内容有重复性。

　　配套习题集，题量很大，一般每章在400-700道左右。内容覆盖面广，题型和内容上和教材贴的很近，一般问的题相对简单，能直接从书中找到相应内容与答案（计算题除外）。在做题的效果上，它能让你知道，你书看的真不是那么仔细。优点是，加强基础知识的记忆，有助于你理解此类考试，确实是以考题点散、面广而著称。

　　考试宝典，这个在淘宝上有卖各类资格类的考试宝典。从题量上讲，比配套习题集题量还多，而且划分的章节更细，自带往届考试题库（机考前的）。题型和内容上，相比配套习题集有基础知识类，更增加了不少灵活的出题，也就是指描述的不是和教材一模一样的类型，类似于考试出题。在做题效果上，让你认识到理解是很重要的，不是光背干条就能答题。优点是，软件做题能快速判断对错，有解题思路提示，可以做收藏，对错题和标记的题可专门选出来再看。缺点，内容涵盖了旧教材中要删减的内容，很多题是不会考那么具体，做起来浪费了时间。

　　网上练习题，网上可以搜到各种练习题，有些属于各章精选题之类，每章100多道题的样子。从题型和内容上看，很多都是习题集或考试宝典中有的，重复性很大。在做题效果上，由于题量少，注定只是冰山一角，如果你想只靠一百道题就拿下整章，我劝您就别自欺欺人了。做题是为了找知识盲点，可不是找自我安慰呢。但有一种网上的练习题是必须要做的，就是计算题，带解题过程的计算题，习题集和考试宝典中的计算题被分散在各章，且大部分题型较简单，而网上的计算题，题型多，不仅是只标答案，还有解题过程。

　　缺点，以上这三种类型的题，问题是给出的答案不少都是错的。这我得吐槽一下，我就从没见过做习题集的（第二版的习题集），把答案也能出那么多错，太烂了：-（。100道题出3、5个错的答案算对得起你了。（去百度文档，搜一个《理财规划师基础知识习题集》勘误就知道了。嗯，还有这个勘误也不是全的）。考试宝典也一样。你说，老师们，您这是在故意考验人吗?!要是书上的标准答案还好，你可以翻出来，否则，就得去网上找答案，结果网友们还回答的不一样，唉，这时理解为什么要找个能说话的老师了吧。

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　　NO.5  是否需要买金融计算器，哪种更好？

　　你是可以用计算器开个N次平方什么的，或套用公式也能算出来，到了后面算复利、年金这些时候就比较麻烦了。考试是要在有限的时间把题算完，没多少时间可浪费，早早就把金融计算器买了吧，别纠结二百来块钱了，培训费都交了。至于买卡西欧好，还是HP的，还是德州的，我选的是比较经典款德州仪器BAII PLUS，不到二百块，还是挺好使的，HP-12CP用过电脑版的，和平时的计算按键顺序不太一样，不太习惯，所以没选。在淘宝上买，还附送教学光盘，看看还是比较容易明白滴。

　　我买计算器比较晚，做计算题也比较少，只做了三四天的题，背了背精典题型，结果是吃了大亏。

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　　NO.6  第五章税收基础是否考？

　　要考。看下近年度的考试就知道，税法的内容也是考的，只是可能遇到的多少的问题。尤其是涉及个人的一些税务知识，比如算个所得税、买卖或出租房交个税什么的。

　　NO.7 理财规划师自学要怎么安排时间？

　　比较好的学习顺序是，听完一章课后，随堂标出重点内容，再做该章的习题，了解自己掌握的程度，题要是大半答错，就再好好看看书吧。

　　1.粗过，用1个月时间，快速看一遍书，有一个整体印象，做网上每章100来道题，有个初步认识，虽然后面会忘，但大致知道全书有什么内容、考什么题。

　　2.细过，用2-3月时间，听老讲课，听一章做一章题，知道各章要点，看到一段话，知道有几种考法，考点是什么。学两章，别忘了再复习前面学的。

　　3.复习，每1-2周过一遍书，做综合模拟检查盲点，安排固定时间，循环记忆基础知识。同时，要多做些计算练习题，重点放在掌握做题思路，提高解题速度。

　　因为很久没有考试，也不太了解深度和难度，我是先用一个月的时间听完了基础和专业部分的讲课内容，算是先有个印象。1-3月份开始做考试宝典，发现听过的课记不住内容，就开始做导图，这样做一章导图过一章题，导图的好处是提高了看书的速度，因为能涉及的主要内容都整理了出来。到了4月份才发现还有配套习题集，这才又开始做题。唉，如果上天再给我一次机会，我应该是先从习题集开始嘛。由于题量大，我是先快速背一章，再做一章的题，每天得做二三百道题，周未得做七百道题，用了一个月算是把习题集做完了。这就到了5月份，剩余的时间也不多的，这时才开始专攻计算题，找了一份比较精典的题做了几遍，又背了背题，想考试时候就套着用吧。结果证明，这真是天真的想法呀。做练习题时，列出的问题是一步跟一步的问，你跟着一步一步做也觉得不那么难。但考试时，会跳到第三步问，由于没掌握解题思路，第一问没算出来，就有些发蒙了，反复算浪费了时间。时间一不够后面的题会的也算错了，我和计算题就这样就此别过了，此处挥泪千行。

　　你瞧，除了第一阶段粗过的安排比较合适，后面几个阶段做题的安排显然是反了，对计算题更是想得太简单了。什么是经验，我这算是种排错经验了吧。经验一，别到了时间才练计算题。计算题光会解还不行，比的是解题速度。经验二，先做习题集会更好些。经验三，理解比记住更重要。尤其在面对不同题型，其实考的仍是一个基本点。

　　NO.8  考场上要注意什么？

　　到考场后，就可以先把准考证号录入，走下一步，系统会先下载题库，并暂停在有关考场注意事项处，等开始考试时间到了，会显示题。要是录完准考证没再点下一步，考试时间到后，仍是要走下一步系统下载题库，不过时间也很短。跟着旁边同学操作即可。

　　理论考试是90分种，其实时间比较宽裕，认真看一遍题，一次性选完，实在不确定的，就跟着感觉先选一个。我觉得容易出错的是，比如让你选以下有错的是，答题一快就容易犯错。做完可以通过目录看一下有无漏项。

　　技能考试是120分种，但时间还是比较紧。对于我这种计算题比较弱的人来说，有的同学1个小时就答完了，我1个小时时答了70多道题，我想后面20多道1个小时总够了吧。结果是难的不会，会的不难。我在遇到债券、教育金这种题时，怎么都没算对，花费了大量时间。后面是三道大的计算题，算教育金第一步时，怎么也算不对，只好往后算，后来发现问的第三个问题，是我算的第一步时的答案，我的理解有问题。还有，做技能考试时，小的计算题我在草稿上也列出了计算过程，想在答完后复查，事实证明，没必要，实在是浪费时间。

　　NO.9  计算题不会做时怎么办？

　　经验一，对于大题第一、二步算错不要紧，做两遍不对，可以先往后面看，把一次能算对的先答了。

　　经验二，根据给出的答案倒算一下。比如涉及到年金的住房贷款和教育金之类的大题，问题之间是有逻辑关系的，实在不会，就把四个答案套进去推与之相关的下一步问题的答案，没准有一个能碰对。当然这种方法是下下策。

　　0  复习的时间不够了怎么办？

　　如果你11月考试，还有5个月的自学时间，至少够过三遍书了。1个月粗过一遍，3个月做题，1个月总复习、模拟。时间还是宽裕的。

　　如果只有3个月时间，用2个月的时间，直接背一章导图的复习资料（没有多余的话），再做一章习题集吧，同步，要早点找些计算例题做，光看明白书上的题是不够的。用1个月的时间再总复习、做模拟、做做考试宝典之类，可以适应考试题型。

　　如果只有1个月时间，你要是刚毕业的学生也就算了，要是小白的话，嗯，你知道上机都是选择题，单选是有四分之一的机会，判断有二分之一的机会。要不，你先去买张彩票吧。

　　好了，我也就能帮你到这了。