理财规划师的核心工作内容，是要帮助想理财的实现财务安全和财务自由。理财规划师是提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　一、了解客户真正理财需求的能力—找准需求

　　理财规划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断；能够通过财务会计工具搜集客户的资产配置信息；能够归纳整理客户的事实性信息与判断性信息，能够明确客户的理财目标。

　　二、超强自主学习能力—知识储备

　　理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一，就是可以帮助客户在理财之前为其做好充分的理财规划，为客户制定并调整方案；如消费支出规划、子女教育规划、投资规划、退休养老规划以及财产传承规划。

　　三、提供专业理财服务的能力—分析与计算

　　通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。所以针对客户的各个规划进行资金分配以及投入计划的计算；并且通过计算获取理财的结果预期计算，看是否能实现理财目标，为整体的方案提供严谨的理论支撑；如能够进行财务指标、比率以及其他的相关计算；能够对客户的资产负债表和现金流量表进行财务状况分析；能够对客户财务发展趋势加以预测。

　　四、讲演与应变能力—展示与交流

　　方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要我们理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师具备良好的沟通交流和协调能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。能够运用与客户会谈的技巧，清晰有序的介绍服务内容，并表达自己的思考、建议、规划等；能够根据客观情况、客户要求及突发情况对自己的谈话内容进行适时调整；能够协助客户，与其他专业的理财规划师进行沟通；能够针对客户认知或期望存在的误区，与其进行磨合调整。

　　五、评估与实施——调整与方案落地

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