一,理财规划师（ChFP）

　　2005年3月，劳动保障部正式推出理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数政府所认可。

　　ChFP适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

　　ChFP证书等级：助理理财规划师（职业资格三级）、理财规划师（职业资格二级）、理财规划师（职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了职业资格三级与二级的认证。

　　ChFP考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

　　ChFP颁证部门：劳动和社会保障部。

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　　二,CFA(Chartered Financial Analyst)

　　CFA,特许金融分析师,是由美国投资管理与研究协会(AIMR,Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定,是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立,是目前金融领域权威的考试,是世界上公认的金融证券业认证证书,也是世界上规模的职业考试。

　　CFA是专为个人设置的再教育计划,其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求,但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度,申请人至少需要3年才能完成全部考试,在此基础上,要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时,CFA考试全部采用英文,申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。

　　CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识,包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。

　　CFA颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

　　三,CFP(Certified Financial Planner)

　　CFP,注册金融策划师,初是由国际金融理财协会(IAFP,International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前,CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards),中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中,CFP无疑是权威、的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则,已经为全球的理财行业所普遍推崇。

　　CFP之所以是权威的证书主要是因为CFP的高要求:CFP对申请者有学历和工作经验上的要求,在美国,如果有认可的美国大学本科学位,则至少要有3年以上相关工作经验;如果无本科学位,则至少需要5年以上相关工作经验。同时,CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习,考试合格后才能获得。

　　CFP为客户提供全方位的专业理财建议,帮助客户实现财务目标,避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。

　　CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、理财规划等,共涉及7大类102个子课目。

　　CFP颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。

　　四,CFC(Certified Financial Consultant)

　　CFC,注册财务顾问,是由理财规划顾问委员会(IFC,Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性,特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大,在包括日本、新加坡、香港等12个和地区建立了分支机构。

　　CFC的报考条件相对宽松,只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块:财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。

　　CFC颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。

　　五,特许财富管理师（CWM）认证证书

　　CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。

　　CWM适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。

　　CWM证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、特许财富管理师。

　　CWM考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

　　CWM颁证部门：颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。

　　六,注册财务策划师（RFP）认证证书

　　RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出。香港注册财务策划师协会是全球的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德0国等获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。

　　RFP适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。

　　RFP考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。

　　RFP颁证部门：香港注册财务策划师协会（RFP-HK）。

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　　七,国际注册财务顾问师（RFC）认证证书

　　由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

　　RFC适合人群：在保险行业的从业人员。

　　RFC考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。

　　RFC颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。

　　八,特许理财顾问师（ChFC）认证证书

　　ChFC认证（Chartered Financial Consultant）于1982年由美国金融职业培训界历史悠久、负盛名的美国学院(American College)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。

　　ChFC适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。

　　ChFC考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。

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