一、标准、全行业通用

        是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。

二、人才资格证明

        证书持有人将享有晋升、调动、出国等人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。

三、优先办理户口

        2009年2月23日根据上海市政府的规定，凡是持有例如理财规划师中级证书以上的人员可申请办理上海市户口，具有资格认证证书的可优先办理，深圳市也出台了相同的户籍政策。

四、理财规划师特点

        依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，符合本土化特点。理财规划师认证更侧重于实务操作。因此理财规划师是理论与实践的完美结合，具有本土化、专业化、实用性强等特点。

五、实用

        据统计，理财规划师持证人员在薪资、业绩、中高层客户占比、拜访成交率方面都有明显提高。

六、理财规划师前景

        随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为中国发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，中国理财规划师数量明显不足。中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

        据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师收入达200多万港元，理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考中国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

        个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。