ChFP理财规划师职业规划

　　理财规划师的职业规划，需要跟据个人的兴趣、技能点、天赋点、经历，以及自身资源的不同，来进行个性化的制定。其中有多个不同的方向，如资产管理人、私人银行家、家族工作室、独立理财规划师、区域高管、创业建财富管理公司。

　　ChFP理财规划师职业规划：起步阶段

　　理财规划师的起步阶段，通常会持续2年左右

　　不管是应届毕业生直接进入理财行业，还是从其它行业中途转入的，都需要对理财规划师岗位有足够的兴趣和热情

　　这份热情是支持理财规划师，度过初起步阶段的信念。

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　　理财规划师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财规划师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。

　　这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧(筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘)。

　　同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。

　　能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、的财富管理公司

　　ChFP理财规划师职业规划：分水岭

　　技能点包括：能够做好客户的资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识，好奇心必不可缺的。好的理财规划师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。

　　资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财规划师的帮助远远强于所有的营销推广。

　　ChFP理财规划师职业规划主轴：职业规划方向。

　　资产管理人：有句行话叫“理而优则管”。说过商业模式不外乎俩种：从地起价和拦路抢劫。理财规划师的收入是收转介绍的咨询佣金，属于拦路抢劫。而资产管理人则是通过资产运作保值增值，典型的坐地起价。因此相当一部分理财规划师在掌握充分的金融知识和资质后，转型做了资产管理人。理财规划师的知识面是广度，资产管理人的知识面是深度。

　　私人银行家：国内其实真正的私人银行业务还很少。理财规划师拥有为客户提供全方位财富管理能力的时候，就能向私人银行家迈进了。不再只是帮客户做资产配置买产品，而延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等等。

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　　家庭工作室：服务对象更专注，成为一个家族的管家。法律筹划、税务筹划和财富管理，以家族治理、家族企业治理、家族传承规划以及家族信托为四大基石，来实现对家族(企业)的保护、管理与传承。需要更专注的量身定制服务。

　　独立理财规划师：IFA，真正站在第三方角度去为客户做资产配置。不再以产品销售佣金为导向，而是为客户的资产和需求去找寻适合的投资标的。

　　区域高管：喜欢向管理岗位发展，可以成为公司的销售团队负责人，或区域负责人，负责考核、市场营销、培训系统开发、制度制定等工作;分享自己的经验与知识，为下属搭建培训体系、产品专业度、思维方式。

　　创业：创业的市场和空间巨大，而随着经济发展，大量高净值客户有财富管理需求。

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