对于理财规划师，有哪些理解上的误区

　　CHFP证书分为3个等级：助理理财规划师(职业资格三级)、理财规划师(职业资格二级)、理财规划师(职业资格一级)。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了职业资格三级与二级的认证。

　　1、把理财规划师和客户经理划上等号。(理财规划师首先不要自己把自己当客户经理)

　　2、理财规划师就是卖产品干推销的。我我没调查过，不知道整体什么局面，但是我不是，而且肯定不止我吧。

　　3、理财经理的就该让客户赚取。短期的风险几乎无法掌控，但是长期如果也不能让客户赚取，那就是水平问题了。

　　4、理财经理都一样。理财规划师、理财经理的水平千差万别。工作年限不一样，差别也很大。

　　>>>理财规划师培养计划

　　林大千 理财规划师

　　1、常见的误解是，理财规划师不应该给客户赔钱，只能给客户赚钱

　　2、理财规划师不是全才，不像大多数人认为的那样，基金保险证券全才，每个理财规划师都有自己特定的长处

　　3、理财规划师跟年龄有关系，但是没有想象的这么大，每个人根据年纪不同适合不同的理财规划师。并非越老经验越多，越适合

　　米袋a梦 国际金融理财师

　　1、中国的理财规划师处于起步阶段，大多受雇于银行或是保险公司等，所以再为客户服务的时候，有一定的偏向性是客观使然，但是整体的理财规划师队伍是一个年轻的队伍，我们中的很多人在大多数时候还是在为客户争取权益，并且把客户放在第一位的，但是客户的戒备心理仍然是很严重的。

　　>>>理财规划师是什么

　　2、很多人是把理财规划师和理财经理混淆的，虽然在目前阶段确实有两者重合的味道，但是个人认为理财规划师应该是更受信任的，掌握的是总体的财务规划和投资目标，是战略制定者，理财经理更多的是消费提供商，他们更多的作用是在解决具体的某笔资金的作用，所以你可以有很多理财经理，但是只有一位你信任的理财规划师

　　3、理财规划师不是投资经理，理财规划师更多要解决的是资产的配置问题，以及现金流的规划问题，所以说理财规划师更多的关注的是客户的属性，结合客户的风险承受能力，来做不同大类产品的配置，比如对于风险承受能力低的老人，即便是在牛市，也会建议他们减少股票类的风险资产的配置，而对于年轻人，即便是在熊市，也不会让客户抛光所有股票，甚至更有可能建议客户以定投的方式加仓。简单的说理财规划师更关注于对个人大类产品的配置，而投资经理会更多的以收益为考量，更多的关注的是具体产品的配置。

　　三只小熊 理财经理

　　在大众的眼里，理财规划师总是被认为是和传销一样的性质。但是实际上，银行和很多金融机构里都需要理财规划师来帮助客户进行理财。理财规划师作为一种针对个人客户的新兴职业，其工作职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。理财规划师不是做销售的，而是帮你赚钱的!　所以理财规划师其实是一个不被外行所理解的职业。

RFP/CHFP全套资料免费领取