您现在的位置: 首页 > ChFP > 经验分享 > 年底理财四招“捞金” 2017年完美收官
年底,是一般人资金回笼阶段,也是闲钱资金较多的时段,那么怎样利用这笔闲置资金做好理财完胜2017年,金程CHFP理财师给你几招,看完后相信对你会有很大帮助的。
第一招:年终对家庭资产“查缺补漏”
不光是工作年底需要总结,公司年底需要总结,家庭资产年底实际上也需要进行总结,盘整家庭资产,一年的家庭收入总计,一年的家庭支出总计,一年家庭结余多少,一年中支出占比的是哪方面,还有一年来家庭理财投资如何,哪些项目投资赚钱了,哪些项目投资亏钱了,对家庭资产进行“查缺补漏”。
年终对家庭资产“查缺补漏”,好处是一来可以为2018年的理财规划提供一个参考;二来可以了解年终理财资金有多少,更便于年底更好地投资。
第二招:抓住年终理财优惠活动机会
每逢年底的理财市场总是风风火火,包括银行在内的各大金融机构为冲年底业绩目标,纷纷推出理财投资促销活动,比如推出高收益理财产品;投资送理财红包、投资送加息券、送金条银条、送充值卡等,吸引投资人理财。
其实这些活动也是变相地加息,所以投资人也可以抓住此投资机会,尤其是购买到一些高收益的理财产品的机遇,让家庭投资获利更多。当然,投资也不可全被优惠活动所吸引,投资人仍需要谨慎为先,了解清楚产品的资金去向,产品的收益为何有这么高,弄清楚后再做投资。
第三招:小心年底各类理财投资陷阱
年底理财,投资人需具备一双慧眼,除了上文提到了了解产品情况外,还得小心打着促销旗号圈钱的理财投资陷阱,尤其要小心那些宣称理财门槛低,投资收益又很高的产品。
如何防范年底理财陷阱,近期,金程理财的CHFP讲师在课中讲到,年底理财主要谨防两大理财陷阱,一是以高收益为噱头的理财陷阱,向投资人承诺高额收益,引诱投入资金,成功圈钱后跑路;
二是银行的贴息存款陷阱,除了存款利息,还会根据存款金额再给储户利息。而总有一些银行“内鬼”利用高额“贴息存款”骗取储户的钱。担心理财投资风险,广大投资人还是去正规理财机构购买,不要贪便宜,不要相信天上掉馅饼的美事。
第四招:保持平和的理财投资心态
年底,很多投资人手中不少投资项目到期,有钱了,但千万不要过于任性,这不仅很容易进去进入不法分子的圈套,还很容易走极端,把钱全部存银行,要么跟风进行理财投资,这都是些不理智的理财做法。
金程CHFP讲师表示,现在银行存款利息很低,钱全部存在银行显然不划算,长期存放,资金贬值更为严重,利于保值但不利于财富增值。而是建议投资人年底投资要保持平和的理财投资心态,理性做好理财。
在各种比较好的理财优惠的前提下,再根据家庭的风险承受能力来选择更为适合的理财产品,追求稳健收益的家庭可选择稳利精选,货币基金等产品,追求激进收益的家庭可选择股票、私募基金等产品。家庭理财是分散化投资,可以降低理财风险,实现投资收益化,对于年底闲置资金做到不任性而为。
好了,以上就是年底理财四招“捞金”的全部内容了,希望对大家有所帮助。
ChFP全套备考资料在线下载:http://fp.gfedu.com/special/free.shtml?banner
ChFP在线做题:http://pc.gfedu.cn/exam/
扫描下方二维码加入RFP&ChFP全球考友交流群
上一篇 : 能够做到这两点,让你告别“死工资”
下一篇 : 同样投资理财,为何别人理有钱你理却穷?
经验篇|这4个细节在理财投资中容易让你获得成功
投资理财不盲目 须知这五个防骗策略
学理财|7本理财电子版书籍送给你
传授给你理财规划9个窍门
想要成为一个职业理财规划师应该怎么做?
这一天天朝九晚五的人累钱少 赶紧来看财富进阶手册
多年以来的理财经验 分享5点给大家
5步便可让你轻松实现财务自由!